El Reglamento de Resiliencia Operativa Digital (DORA) es la respuesta de la Unión Europea a la creciente amenaza de los ciberataques en el sector financiero. Esta normativa establece un marco integral para la gestión de riesgos tecnológicos y obliga a las entidades financieras a reforzar sus sistemas ante posibles interrupciones.
Objetivo de DORA
DORA busca garantizar que las instituciones financieras europeas, como bancos, aseguradoras y firmas de inversión, estén preparadas para afrontar riesgos tecnológicos. Además, pone un énfasis especial en la seguridad de los proveedores de servicios TIC, incluyendo las plataformas en la nube. Para estas organizaciones, DORA no es solo un requisito regulatorio, sino una prioridad estratégica que afecta directamente a su estabilidad operativa y reputación.
¿Por qué es esencial cumplir con DORA?
El incumplimiento de DORA puede acarrear graves consecuencias, entre ellas:
- Multas significativas: Las sanciones pueden alcanzar los 10 millones de euros y, en caso de infracciones graves o repetidas, estas multas pueden duplicarse.
- Pérdida de confianza: Los fallos en la seguridad pueden derivar en brechas de datos o interrupciones del servicio que dañan la reputación de la organización, disminuyen la confianza de los clientes y generan una perdida en la cuota de mercado.
- Responsabilidad penal: Los altos directivos podrían enfrentarse a sanciones legales, desde multas hasta inhabilitación profesional, en casos de negligencia severa.
Áreas Clave de DORA
Gestión de riesgos TIC
DORA exige que las entidades identifiquen y mitiguen los riesgos asociados a sus sistemas de información. Esto incluye documentar funciones críticas, implementar medidas de protección y desarrollar planes de respuesta ante incidentes.
Reporte de incidentes
Es necesario monitorizar, registrar y clasificar los incidentes TIC de acuerdo con los criterios de DORA, reportando los más graves a las autoridades dentro de plazos estrictos.
Respuesta y recuperación
Las organizaciones deben contar con planes exhaustivos para la respuesta a incidentes, realizar copias de seguridad periódicas y garantizar que los sistemas puedan ser restaurados rápidamente.
Planes de respuesta a incidentes:
Desarrollar y documentar planes para responder y recuperarse de incidentes TIC, detallando la detección, análisis y mitigación.
Continuidad del negocio:
Mantener y probar regularmente políticas de continuidad y recuperación ante desastres.
Procedimientos de respaldo:
Realizar copias de seguridad periódicas de sistemas y datos críticos, almacenadas de forma segura fuera del sitio, y probar su restauración.
Objetivos de tiempo de recuperación (RTOs):
Establecer y probar la restauración de sistemas dentro de plazos definidos para minimizar interrupciones.
Protocolos de comunicación:
Definir procedimientos claros de comunicación durante incidentes, notificando a las autoridades y partes interesadas.
Análisis post-incidente:
Realizar análisis de causas raíz tras incidentes graves e incorporar las lecciones aprendidas en la gestión de riesgos.
Pruebas de resiliencia digital
DORA obliga a realizar evaluaciones regulares de vulnerabilidad y pruebas avanzadas, como simulaciones de ciberataques (TLPT), para garantizar la capacidad de respuesta ante amenazas.
Gestión de proveedores externos
DORA también establece un marco para supervisar a los proveedores de servicios TIC críticos, asegurando que cumplan con los mismos estándares de seguridad y resiliencia.
Intercambio de Información
Se propicia el intercambio de información y de inteligencia sobre amenazas cibernéticas entre entidades financieras para mejorar la resiliencia colectiva.
¿A quién afecta DORA?
DORA se aplica a una amplia gama de entidades, incluidas:
- Bancos
- Aseguradoras
- Firmas de inversión
- Trading Venues
- Fondos de pensiones
- Instituciones de dinero electrónico
- Proveedores de servicios de pago
- Agencias de calificación crediticia
- Agencia de calificación de riesgos
- Auditores y firmas de auditoría
- Plataformas de criptoactivos
- Sociedades de valores
- Proveedores de servicios de suministro de datos
- Proveedores de servicios externos (Third-party)
Acciones para cumplir con DORA
Para alinearse con DORA, las instituciones financieras deben:
- Evaluar sus marcos actuales de gestión de riesgos.
- Implementar procesos sólidos de gestión y reporte de incidentes.
- Realizar pruebas regulares de resiliencia operativa.
- Actualizar contratos con proveedores para garantizar que cumplan con las exigencias de DORA.
- Prepararse para posibles auditorías manteniendo una completa documentación de las prácticas de gestión de riesgos TIC.
- Establecer medidas para garantizar la continuidad del negocio y adoptar procedimientos de copias de seguridad y protección de datos.
Plazos para el cumplimiento
Aunque DORA entró en vigor en enero de 2023, las organizaciones tienen hasta enero de 2025 para asegurarse de cumplir plenamente con la normativa. Este plazo es fundamental para realizar las evaluaciones necesarias y adaptar los sistemas.
La importancia de actuar ahora
Esperar hasta el último momento puede resultar arriesgado. Prepararse con antelación no solo ayuda a evitar sanciones, sino que también mejora la competitividad al demostrar una resiliencia digital sólida y confiable.
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